银保监会强化理财公司内控管理

　　为推动理财公司依法合规经营和持续稳健运行，银保监会近日发布《理财公司内部控制管理办法》，要求理财公司建立全面、制衡、匹配和审慎的内控管理机制和组织架构。

　　办法要求理财公司对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的内控制度体系，并至少每年进行一次全面评估。要求理财公司建立产品存续期管理制度，持续跟踪每只产品风险监测指标变化情况，开展压力测试并及时采取有效措施。要求理财公司应设立首席合规官，负责对内部控制建设和执行情况进行审查、监督和检查，并可以直接向董事会和监管部门报告。建立人员信息登记和公示制度，明确投资人员、交易人员名单。

　　办法对强化理财业务账户管理，完善投资决策分级授权机制，健全交易全流程管理制度，实行重要岗位关键人员全方位管理，加强关联交易管理与风险隔离等提出要求。

　　记者点评：办法有利于促进同类资管业务监管标准统一，增强理财公司法治观念和合规意识，促进构建与自身业务规模、特点和风险状况相适应的内控合规管理体系，推动理财行业形成良好发展生态。

　　编辑：黄   敏

　　审核：袁   野