民生银行太原分行上线外汇展业系统

　　近期，民生银行太原分行严格依据监管要求，全面落实总分行发展策略，完善洗钱风险管理架构与工作体系，上线外汇展业系统，进一步深化外汇业务反洗钱工作质效。

　　据悉，外汇展业系统是民生银行为切实履行了解客户、了解业务、尽职审查的原则，建立事前、事中、事后全流程外汇展业管理机制而开发。具体功能包括：外汇展业尽职调查、客户风险等级分类和风险交易监控。通过尽职调查、自动抓取等方式获取客户分类所需信息，结合尽调内容以及其他信息，形成客户分类的系统初评结果，通过人工审核，形成最终的客户分类结果，作为事中实施差异化审查措施的依据。风险交易监控以客户为单位进行交易监测，及时识别、报告风险交易并采取管控措施。

　　通过外汇展业系统的应用，提升了该行反洗钱履职意识，构建全行一体化履职体系，充分发挥一道防线管理优势。民生银行太原分行将持续健全“风险为本”的外汇业务洗钱风险管理体系，不断提高外汇业务反洗钱管理水平，促使反洗钱工作与业务发展协同提升。

　　编辑：黄  敏

　　审核：袁  野