七成人群理财不太成熟

近日，一份业内《2021财富管理人群理财成熟度报告》（下称《报告》）按照五档理财“段位”对财富管理人群进行划分，结果显示，72%的人群处于较不成熟与不成熟“段位”中。

《报告》指出，“整体来看，目前财富管理人群的投资状态‘较不成熟’，与财富管理市场快速发展的态势不太匹配，理念认知明显落后于投资实践”。《报告》认为，“冲动性投资”及“跟随性投资”仍广泛存在于目前财富管理人群的投资表现中。

认知和行为的偏差是影响投资者成熟表现的关键因素，随着理财成熟等级的提升，人们的认知与行为偏差更小，不会轻易产生超出认知外的投资行为。

如何使财富管理人群的投资状态更加成熟，《报告》给出借鉴，包括深度获取资讯、强调“资产配置+长期投资”等。《报告》称，“成熟人群”中近六成每天关注金融资讯，且更青睐行业动态及政策新闻等深度资讯；68%的“成熟人群”产品期限在一年以上，这使他们不轻易受市场情绪影响而跟风“追涨杀跌”。

针对55岁以上的“富足银发族”，《报告》建议金融机构以“暖心”为服务理念，通过创新养老产品、细分阶段需求及搭建“健康养老”生态圈，全方位服务这一客群。

《报告》还提醒，市场亟须专业机构深刻洞察客户实际情况，加大对客户投资配置理念和产品知识的相关教育，引导客户树立“长期主义”价值投资的科学理念，重点要通过自身的专业力量帮助客户认识理财、挑选理财、投资理财。

（柯思婷/文）